香港作為全球知名的金融中心和貿易自由港,憑借完善的法律規管體系和市場監督措施,不僅保障了投資者的利益,也讓香港在國際貿易和金融市場上享有較高的評價,每年前往香港開設公司的投資者絡繹不絕。而隨著內地經濟的發展,很多內地投資者也通過各種渠道,參與到國際資本市場的交易中。而香港作為距離內地最近的國際金融中心,自然成為境內投資資金的主要出海渠道之一。正如之前提到的,香港擁有完善且全面的商業活動監管體系,想要通過香港參與國際金融交易活動,就必須申請相應的金融服務牌照。
依照現行的香港金融管理條例,想要在香港開展金融服務業務,必須申請相應的金融牌照。而與證券投資行為息息相關的資產管理牌照,則成為通過香港向內地投資者提供國際化金融服務的必備牌照之一。但由于金融服務事關大量資金安全及眾多投資者的切身利益,因此香港政府對從事資產管理服務的公司要求較高。想要申請香港資產管理服務牌照的公司,必須從公司資質和人員資質兩方面滿足香港監管部門的要求。并在滿足相關要求的前提下,依照相應流程,向香港證監會提交牌照申請。而香港證監會會根據申請者提交的資料,對申請者進行必要的審核,確定申請者滿足取得香港資產管理牌照的要求,才會向申請者頒發資產管理服務牌照。而具體的要求和流程為:
1、公司要求
1.依照香港現行法律法規要求,想要申請資產管理服務牌照,必須有一家依照香港《公司條例》注冊成立的香港公司(或依照香港《公司條例》登記備案的境外公司)為依托。
2.由于資產管理服務牌照可選擇是否接受客戶托管的資產,因此對于不管理客戶資產的申請者,只需要滿足不低于10萬港幣的流動資金要求即可。但對于受托管理客戶資產的申請者,則必須滿足認繳公司股份500萬港幣以上,流動資金300萬港幣以上的強制性要求。
3.申請者必須設立合適的業務架構,建立良好的內部監控體系,任命符合要求的專業人員,由于香港資產管理牌照有較高的專業要求,因對從事該行業的公司負責人也提出較高要求。申請香港資產管理牌照的企業,必須有不少于2名負責人負責業務監督,并從中委任至少1名執行董事實時監督業務開展情況。
2、專業人員要求
由于資產管理直接影響客戶的資產安全,因此對從業人員的高要求也顯得十分合理。對于公司直接負責人,必須能夠證明其滿足該行業所需的專業性和公正性。通常需要提供的證明材料包括:
1.擁有會計、工商管理、經濟、金融財務會計或法律專業的學位(也可為其他專業,但必須在上述兩個學科中取得合格成績);或取得法律、會計、金融財務的國際認可的專業資格;或通過申請行業認可的資格考試;或具備9年相關行業經驗。
2.具備行業必須的經驗和知識,包括通過本地監管架構的認可測試、具有2年以上經過證明的管理技巧和經驗、擁有不少于6年(在申請日期前必須不間斷從事相關行業3年以上)的行業經驗。
3、香港資產管理牌照的申請
當申請者滿足上述申請條件后,即可將所有證明材料整理妥當,并向香港證監會遞交。香港證監會則會根據申請者遞交的材料,從公司財政及償付能力、公司管理人員學歷及資歷經驗等多方面進行分析審核,對該公司及人員的專業性、公正性和中立性進行評估,確定申請人是否有資格獲得香港資產管理牌照,并向符合資格的申請者頒發資產管理牌照。
從以上介紹可以看出,想要申請香港資產管理牌照,需要滿足諸多要求,僅憑申請人一己之力,很難有效率的完成相關申請工作,因此選擇一家專業且有經驗的企業管理服務提供商提供必要協助,無疑最好的選擇。
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