針對香港銀行近期對公司賬戶進行嚴格審查工作，為能更好地幫助您管理公司賬戶，我司整理出了一套具體細則，如下：

1.銀行開戶工作比較嚴格及困難，所以建議已有銀行賬戶的公司，好好維護和珍惜現有的銀行賬戶資源，具體解決方法如下：

(1) 常常登陸網銀（最好每月保持至少1次）以免網銀無法使用；

2.銀行會有清空“僵尸”賬戶（即銀行里面總資金低于HKD5萬或不經�；顒拥馁~戶）和反洗黑錢（銀行會不定期地要求提供短期內的賬務《核數師報告》，以證明公司資金進出往來的合法性）。具體解決方法如下：

(1) 建議賬戶余額保持在5萬HKD以上；

(2) 日常與銀行進出有關的原始單據，如購銷發票等都請妥當保管，以備及時做賬審計報稅。

（3）拒絕大筆資金當日轉入賬戶當日轉出，最好是停放三天以上轉出，若非常急需，可通過分筆轉出.

（4）盡量避免整存整取，避免和中東地區、越南、緬甸等涉嫌軍火、毒品貿易的國家走賬。

3.銀行會抽查某一日或某段時間內的交易情況，如詢問交易有關用途目的及所附單據等情況，這種情況建議按公司的實際情況回復，但請避開洗黑錢的嫌疑，公司往來款項合法合理即可。

4.年交易額超過HKD200萬以上的賬戶，會被銀行列為重點抽查對象，如不能及時提供《核數師報告》，將會受到銀行審核或關閉賬戶。具體解決方式如下：

(1) 每年按時做賬審計；

(2) 如之前從未做賬審計，需盡快做賬審計把《核數師報吿》補上。

5. 網銀上每個月都會下發賬戶的月結流水，也稱之為銀行月結單，此單據是公司做賬審計最為重要的一份資料。通常網銀上可以保存近半年或一年的月結單（各銀行規定不同），建議現在都下載起來以防今后做賬審計備用。如果單獨向銀行申請調取是需要50元/份的，還望客戶朋友們提前準備，少花冤枉錢。